C'EST OK D'ÉCHOUER – Trouver l'équilibre entre risque et récompense en investissant

Tout le monde veut évidemment maximiser ses rendements tout en minimisant les pertes potentielles. Il est facile de comprendre que les bons investissements reposent sur un équilibre entre risque et récompense. Pourtant, trouver le bon équilibre peut être un véritable défi, en particulier pour les investisseurs novices. Une chose essentielle à retenir : c'est ok d'échouer parfois. Il est pratiquement impossible de "gagner" à chaque fois, et il est important de comprendre que l'échec fait partie du parcours, non seulement en investissement, mais dans tous les domaines de la vie. Plus vous essayez de maîtriser cet équilibre entre risque et récompense, plus vous aurez de chances de récolter les fruits de vos actions.

Dans ce blog, je veux vous apporter un regard sur les différentes "stratégies" que vous pouvez trouver sur Internet, dans les livres ou les masterclasses.

Avec mon expérience en tant qu'investisseur, entrepreneur et être humain en général, j'en suis venu à une conclusion : toutes ces "stratégies" sont, en réalité… du bon sens. Peu importe le domaine, lorsque vous cherchez à équilibrer quelque chose dans votre vie, vous finirez toujours par suivre plus ou moins ces "étapes" :

Bonnes pratiques pour équilibrer risque et récompense

• Faites vos recherches

• Diversifiez vos investissements

• Investissez sur le long terme

• Définissez votre tolérance au risque

• Surveillez votre portefeuille

• Restez discipliné

En adoptant ces bonnes pratiques, vous aurez une approche plus équilibrée de l’investissement.

Cependant, si vous recherchez des stratégies d'investissement spécifiques, voici quelques pistes à explorer. N'oubliez pas : aucune stratégie n'est infaillible et tout investissement comporte des risques. Il est toujours recommandé de consulter un conseiller financier pour identifier la stratégie la plus adaptée à votre situation.

Stratégies d'investissement à explorer

• Allocation d’actifsRépartir vos investissements entre différentes classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, etc.) en fonction de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque.

• Buy and hold (acheter et conserver)Investir dans des actifs de qualité et les garder sur le long terme pour bénéficier de l’effet de capitalisation, plutôt que de spéculer à court terme.

• Dollar-cost averagingInvestir une somme fixe à intervalles réguliers, quelle que soit la situation du marché, pour éviter d'investir un gros montant au mauvais moment.

• Investissement en valeur (Value investing)Investir dans des entreprises sous-évaluées ayant de solides fondamentaux et un bon potentiel de croissance, après une analyse approfondie.

• Investissement en croissance (Growth investing)Investir dans des entreprises à fort potentiel de croissance, souvent dans les secteurs technologiques et innovants.

• Investissement en dividendesInvestir dans des entreprises versant régulièrement des dividendes pour générer un revenu stable tout en bénéficiant d'une appréciation du capital.

• Rééquilibrage du portefeuilleAjuster périodiquement votre portefeuille pour maintenir l’allocation d’actifs désirée et maîtriser le niveau de risque.

• Investissement en momentumInvestir dans des actifs ayant récemment affiché de bonnes performances, en pariant sur la poursuite de la tendance.

• Investissement contrarienInvestir dans des actifs actuellement délaissés ou sous-évalués, en misant sur une future remontée.

• Investissement axé sur le revenuInvestir dans des actifs générant un flux de revenus régulier, comme les obligations ou l’immobilier locatif.

• Investissement fiscalement optimiséOptimiser ses placements pour minimiser l’impact fiscal (comptes de retraite fiscalement avantageux, obligations municipales, etc.).

• Investissement responsable (ESG - Environnement, Social, Gouvernance)Investir dans des entreprises respectant des critères éthiques et environnementaux stricts.

• Rotation sectorielleInvestir dans des secteurs économiques prometteurs en fonction du cycle économique et ajuster ses investissements en conséquence.

• Couverture contre les fluctuations monétairesProtéger ses investissements des variations de change en investissant dans des devises ou actifs solides.

• Trading d'optionsUtiliser des options pour couvrir ses investissements ou générer des revenus supplémentaires.

En conclusion

Soyez intelligent et bien informé lorsque vous investissez. Prenez des risques, mais protégez-vous toujours et assurez-vous d’avoir un toit sur la tête et des fonds pour subvenir à vos besoins et à ceux qui dépendent de vous.

Bonne chance !

Frederico Panetta | Entrepreneur & Investisseur